基金投资中最幸福的事情莫过于在对的行情里遇到了对的基金,例如在市场行情较好时投资爆发力较强的激进型基金,在市场震荡时投资攻守兼备的稳健型基金,那么,如何判断基金的风格?又如何搭配好不同风格的基金呢?
基金具体有哪些风格?
基金风格可以理解为基金在投资过程中偏好于某种具体特征的行为,常见的基金风格可分为市值规模风格和成长价值风格两方面,而按市值可以分为:大盘、中盘、小盘;按成长性可以分为:价值、平衡、成长。这两方面风格又可以组合为九种基金细分风格,分别为大盘价值、大盘平衡、大盘成长、中盘价值、中盘平衡、中盘成长、小盘价值、小盘平衡、小盘成长。
如何判断一只基金的投资风格?
主要有这五个方法来判断:从基金的名字来判断、通过季报或者年报披露的信息来判断、从基金的投资标的物上判断、通过基金经理的换手率来判断、基金当天涨跌与沪深300、创业板指数、中小板指数对比。由于基金的风格是来回切换的,并不是一成不变的,因此无法准确判断一只基金属于哪种风格,看基金公司的季报年报是相对来说最直接简单并且最准确的方式。
不同风格基金应该如何配置?
1、对于投资目标较为长期的投资者来说,没有必要因为市场风格切换而频繁更换基金;
2、对于会根据短期市场情况来调整投资组合的投资者来说,可能可以通过不同风格的基金配置,来追求超越市场整体的表现。
3、对于普通投资者来说,均衡配置是关键,不要重仓押注单一风格。
由此可见,市场风格在来回切换,投资者想要精准搭配好和市场风格相匹配的基金是件较难的事情,因此可以均衡配置不同风格的基金,分散投资风险。