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如何掌握看基金业绩的正确姿势?

  相信很多投资者在选择基金时,首先都会关注基金的业绩,但其实大部分投资者在看基金业绩时会存在一些误区,那么,如何正确看待基金业绩?

  看基金业绩的误区有哪些?

  1、将不同类型的基金进行业绩比较

  同类型的基金才能放在一起比较业绩,所谓“苹果与苹果”的比较,因此不要拿“苹果”去与“梨子”比较。

  2、忽略起跑点的差异

  同类型的基金,因成立时间、正式进场操作时间的不同,会产生净值的高低,在市场低位时成立、进场的基金,和在市场高位时才成立、进场的基金相比,净值一般会高于后者,但并不能代表前者的业绩优于后者。

  投资者如何正确看待基金业绩?

  1、了解基金总收益的构成

  基金总收益由资本回报率(因债券和股票等资产价格波动获得的收益)和收入回报率(股票或债券的分红派息收入)构成,并考虑了基金红利再投资收益。

  2、选择合适的业绩对照标准

  在对比基金的业绩之前,需要确认这些基金是否在同一分类中,不同分类的基金其风险与收益特征并不一样,不具有可比性。

  3、专注于基金长期和逐年业绩表现

  基金的长期业绩表现是衡量基金经理专业程度的重要指标之一,因为在经历了多轮牛熊后,基金还能获得较高的逐年和长期回报率,说明该基金经得起市场的涨跌考验,其投资能力与风控能力获得了良好的验证。

  总而言之,投资者在选择基金时,要先掌握看基金业绩的正确姿势,从而投资优质的基金并坚持长期持有,获取理想的收益。

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