最近股市表现不错，有一个背景，是人民币升值。

　　理论上来说，人民币升值，会吸引外资进来，这跟最近北向资金买买买的节奏也是吻合的。

　　从经济学意义上来说，决定一个国家货币币值的，最根本的因素，是这个国家的绝对经济实力和相对经济实力。

　　所以说，人民币，长期来看，是坚挺的，这是一个基本的判断。

　　也就是说，人民币资产，是有吸引力的。

　　我的投资理念里面，第一条，就是拥抱国运。说的就是这么个理儿。

　　不过对于我们散户来说，汇率这玩意更多的只是具有宏观指向性意义。

　　人民币升值了，跟你的股票涨跌，其实没有直接的半毛钱关系。

　　所以呢，我们更多的，还是要看，你的股票，基本面和估值，到底咋样。

　　新能源汽车产业链大涨，宁德时代、恩捷股份已经非常接近再创历史新高，我估摸着下个礼拜就要破记录了。

　　新能源汽车产业链里面，逻辑最强的，还是中游的动力电池这条线。

　　整车的逻辑偏弱，因为竞争非常激烈，很难出爆款，也很难出寡头，但电池，哪家都得用，并且集中度还高。

　　宁德时代为什么这么强，因为行业需求大，产业链地位又强，妥妥的寡头。

　　福耀玻璃的逻辑类似，但在目前的产业环境下，比宁德时代还要差点。

　　不过我个人理解，福耀玻璃，经历过几十年大周期的考验，长线来看，是一个更令人放心的品种，但未来几年的成长性，比如宁德时代。

　　类似的，还有智能驾驶产业链上的德赛西威、中科创达，这几年业绩都处于爆发期。

　　光伏这块，同样是新能源，长期逻辑也很强。

　　但由于光伏主要面向B端，发电成本方面有约束，产业链博弈比较激烈，需求周期性也强，逻辑比新能源汽车要弱一点。

　　从估值来看，新能源其实估值并不低，短期的反弹可以参与一下。

　　但真心，不建议玩太大，因为在目前的宏观经济和市场环境下，杀估值真的是说来就来。

　　比较放心的品种，还是我一直在说的，优质的金融股和地产股。

　　券商，又涨了，我判断，反弹还会继续。

　　东方财富，这波大概率要突破前期高点，拿住了。

　　银行这块，招商银行又创历史新高了，有老铁有疑问，招商银行、平安银行、宁波银行这样的头部银行还能不能玩了。

　　我是这么看的，相对自己来说，这些个银行，估值普遍处于历史高位，但相对于整个市场来说，又是便宜货。

　　所以，如果你短期急着兑现收益，那么可以考虑撤了。

　　但如果你着眼长远，那么，我会说，招商银行的天花板还远不是这个价。

　　至于保险的话，那是妥妥的价值洼地，放心大胆地买，特别是中国平安，那绝对是左侧布局的良机。

　　放眼望去，真心没有哪个板块有比让保险让我更放心的了。